Come escludere il coniuge separato dall’eredità

Come escludere il coniuge separato dall’eredità

La sola separazione non basta per escludere il coniuge dall’eredità. Se sei separato ma non ancora divorziato, il tuo coniuge conserva, di regola, gli stessi diritti successori che avrebbe durante il matrimonio. Per eliminarli in modo effettivo occorre normalmente arrivare al divorzio definitivo, salvo il particolare caso della separazione con addebito passata in giudicato.

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Il coniuge separato ha diritto all’eredità?

Sì. Se sei soltanto separato, devi partire da questo dato fondamentale: il matrimonio esiste ancora.

L’art. 548 del Codice civile stabilisce infatti che il coniuge al quale non sia stata addebitata la separazione con sentenza passata in giudicato conserva gli stessi diritti successori del coniuge non separato. Lo stesso principio è ribadito dall’art. 585 c.c.

Questo significa che il tuo coniuge separato può ancora essere un legittimario, cioè una persona alla quale la legge riserva una parte dell’eredità anche contro la volontà espressa nel testamento.

Di conseguenza, scrivere semplicemente nel testamento:

“Non lascio nulla a mio marito”
oppure
“Escludo mia moglie dalla successione”

non è sufficiente quando il coniuge conserva la qualità di legittimario.

Se la sua quota di riserva viene lesa, il coniuge può infatti esercitare l’azione di riduzione, chiedendo che le disposizioni testamentarie o, in determinati casi, le donazioni lesive vengano ridimensionate per ricostituire la quota che la legge gli garantisce.

Separazione, addebito e divorzio: cosa cambia nell’eredità?

La distinzione è decisiva.

Gli artt. 548 e 585 c.c. richiedono espressamente che l’addebito della separazione risulti da una sentenza passata in giudicato. Non basta quindi che l’addebito sia stato semplicemente richiesto durante il procedimento.

Posso escludere il coniuge separato facendo testamento?

Non completamente, se il coniuge è ancora legittimario.

Puoi certamente redigere un testamento e destinare ad altre persone la parte di patrimonio della quale puoi liberamente disporre. Non puoi però utilizzare il testamento per cancellare una quota che la legge riserva al coniuge.

L’art. 540 c.c. stabilisce, in assenza di figli, una riserva pari alla metà del patrimonio in favore del coniuge. Quando concorrono uno o più figli, le quote cambiano secondo le regole dell’art. 542 c.c.

Per questo motivo, se sei separato senza addebito e vuoi impedire che il tuo coniuge acquisti diritti sulla tua successione, il testamento da solo non risolve il problema.

Può comunque essere molto utile per:

• organizzare la quota disponibile;
• individuare con precisione gli altri beneficiari;
• evitare una successione legittima non desiderata;
• coordinare il patrimonio con il futuro divorzio.

La pianificazione deve però rispettare la legittima finché il vincolo matrimoniale produce effetti successori.

Il coniuge separato può avere anche il diritto di abitazione sulla casa?

Sì, e questo è un aspetto spesso sottovalutato.

L’art. 540, comma 2, c.c. riconosce al coniuge superstite il diritto di abitazione sulla casa adibita a residenza familiare e il diritto d’uso sui mobili che la corredano, quando l’immobile appartenga al defunto o sia comune.

La Cassazione, con la sentenza n. 22566 del 26 luglio 2023, ha precisato che questi diritti possono spettare anche al coniuge separato senza addebito. Vengono meno, invece, quando dopo la separazione la casa sia stata abbandonata da entrambi oppure abbia perso ogni collegamento, anche potenziale, con la precedente destinazione familiare.

È un punto importante: essere andati a vivere in due abitazioni differenti non significa automaticamente avere cancellato ogni conseguenza successoria relativa alla casa familiare.

La separazione con addebito esclude il coniuge dall’eredità?

Può farlo, ma soltanto quando l’addebito è stato definitivamente accertato.

Secondo l’art. 548, comma 2, c.c., il coniuge al quale sia stata addebitata la separazione con sentenza passata in giudicato non mantiene i normali diritti successori.

Può però avere diritto a un assegno vitalizio a carico dell’eredità se, al momento della morte dell’altro coniuge, godeva degli alimenti a suo carico. L’importo non può superare la prestazione alimentare precedentemente percepita ed è valutato anche in relazione al patrimonio ereditario e agli altri eredi.

Attenzione quindi a non confondere assegno di mantenimento e alimenti: sono istituti diversi e l’art. 548 c.c. fa specificamente riferimento agli alimenti.

Il divorzio è il modo più sicuro per escludere l’ex coniuge dall’eredità?

Sì, se l’obiettivo è far cessare i diritti successori derivanti dal matrimonio.

Una volta intervenuto lo scioglimento o la cessazione degli effetti civili del matrimonio e divenuto efficace il divorzio, l’ex coniuge non è più il tuo coniuge dal punto di vista successorio. Non partecipa quindi alla successione come erede necessario e non può reclamare la legittima in quanto ex coniuge.

Questo non significa però che ogni rapporto economico con l’ex coniuge scompaia automaticamente.

L’art. 9-bis della legge n. 898/1970 prevede infatti che l’ex coniuge titolare di un assegno divorzile periodico, se dopo la morte dell’obbligato si trova in stato di bisogno, possa chiedere al Tribunale un assegno periodico a carico dell’eredità. Non si tratta però di una quota ereditaria: è un diritto diverso, sottoposto a specifiche condizioni. Non spetta, tra l’altro, quando gli obblighi patrimoniali del divorzio siano stati definiti mediante corresponsione in unica soluzione.

Posso far rinunciare oggi il coniuge alla futura eredità?

No. Un accordo con cui il coniuge rinuncia anticipatamente a una successione non ancora aperta è, in linea generale, nullo.

L’art. 458 c.c. vieta i cosiddetti patti successori, comprese le rinunce a diritti relativi a una successione futura.

Non è quindi sufficiente inserire nell’accordo di separazione una formula del tipo “rinuncio fin da ora all’eredità di mio marito” pensando di avere risolto il problema.

La rinuncia all’eredità può avvenire dopo l’apertura della successione; prima della morte, invece, non puoi costruire liberamente accordi che aggirino il divieto dell’art. 458 c.c.

Cosa fare se sei separato e vuoi evitare che il coniuge erediti

Se il tuo obiettivo è realmente escludere il coniuge separato dalla futura successione, devi coordinare diritto di famiglia e diritto successorio.

In concreto è opportuno verificare:

• se la separazione prevede o meno un addebito;
• se l’eventuale pronuncia di addebito è passata in giudicato;
• se esistono figli e quindi altri legittimari;
• quali beni fanno parte effettivamente del tuo patrimonio;
• se esistono precedenti donazioni;
• quale quota può essere liberamente attribuita per testamento;
• se sia possibile procedere al divorzio e con quali tempi.

Il punto centrale resta semplice: finché sei soltanto separato senza addebito definitivo, non puoi trattare il tuo coniuge come se fosse già un ex coniuge.

Per valutare il tuo caso e predisporre correttamente divorzio e pianificazione successoria, puoi contattare lo Studio Legale SAL: 081-195 70 162 (Fisso) – 320 223 18 35(Mobile).

FAQ – Domande frequenti su come escludere il coniuge separato dall’eredità

Un coniuge separato eredita comunque?

Sì, normalmente sì. Se la separazione non è stata addebitata con sentenza passata in giudicato, gli artt. 548 e 585 c.c. gli riconoscono gli stessi diritti successori del coniuge non separato.

Basta un testamento per diseredare il coniuge separato?

No. Se il coniuge è ancora legittimario, il testamento non può privarlo definitivamente della quota di riserva prevista dalla legge. Puoi disporre liberamente soltanto della quota disponibile.

Se sono separato da molti anni, il mio coniuge eredita ancora?

La durata della separazione, da sola, non elimina i diritti successori. Anche una separazione durata molti anni non equivale al divorzio.

Con il divorzio l’ex coniuge perde ogni diritto sull’eredità?

Perde la qualità di erede e di legittimario derivante dal matrimonio. In determinate condizioni può però chiedere un assegno a carico dell’eredità ai sensi dell’art. 9-bis della legge n. 898/1970.

Posso far firmare al coniuge separato una rinuncia preventiva all’eredità?

In linea generale no. L’art. 458 c.c. vieta la rinuncia a diritti relativi a una successione non ancora aperta. Una semplice clausola inserita nell’accordo di separazione non aggira questo divieto.